上半年,香港銀行開戶取消提供住址證明

發布時間:2022-03-24

客戶經常詬病香港銀行開戶艱難,又要提供地址等各類證明文件,使得整個開戶、批核時間冗長,有時甚至超過三個月。


重磅利好消息來啦!據香港資本投資者協會了解,香港金管局昨日致函所有認可機構,表示與證監會、保監會和海關檢反洗錢和反恐怖分子資金籌集條例后,建議刪除現時《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》中,有關核實的客戶地址的規定。



換言之,金融機構往后取得客戶地址時,香港銀行開戶取消提供住址證明。


移除金融機構需收集客戶住址證明要求,這意味著未來客戶開戶,只需填寫個人地址而不需要提交相關住址證明,此外,與非香港居民有關永久地址,以及核實非香港居民住址說明,也建議從指引中刪除。


但指引同時補充,在特定情況下個別認可機構,或仍然需要客戶提供相關證明,但強調應與客戶作充分溝通。



以上更改的生效時間,需視乎立法會何時通過打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例的修訂法案,預期修訂后的指引于2018年上半年刊登,金管局呼吁認可機構應盡早檢視及采取最新監管要求,在可行的情況下盡快采取新安排。


銀行界對金管局放寬開戶證明表示歡迎,認為銀行盡管以“風險為本”,但可彈性處理低風險客戶群,相信取消客戶開戶時必須提供地址證明的要求,可方便客人隨時開戶,不排除銀行的開戶量因而上升。估計銀行會爭相推出開戶優惠吸客,認為金管局的此次做法令市民及銀行達到雙贏。



香港金管局總裁陳德霖,上月底出席“香港銀行家峰會”時曾表示,未來金管局還將推出7大金融科技措施,當中包括透過“銀行易”專責小組與業界合作,研究遙距開戶(客戶無須親身到分行開戶,又能做足認識你的客戶風險管理程序)、引入銀行戶口多級制等,以簡化低風險客戶開戶程序。


如此利好的消息,無疑對移民香港的人士開了一條便利通道,同時也讓香港本地市民及銀行都達到雙贏。



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